“유심만 넘겨주시면 됩니다.”

“광고 문자 발송용입니다.”

“마케팅 회사에서 사용하는 번호입니다.”

“10만 원 바로 드립니다.”

처음 들으면 별일 아닌 것처럼 보일 수 있습니다.

특히 급하게 돈이 필요한 상황이라면

10만 원,

20만 원 정도의 돈도 적지 않게 느껴질 수 있습니다.

그래서

“어차피 유심 하나 넘기는 건데.”

라고 생각하는 사람도 있습니다.

많은 사람들은 위험한 걸 알면서도 넘긴다

사실 이런 제안을 받는 사람들 중에는

좋은 용도로 사용되는 것이 아닐 수도 있다는 사실을 알고 있는 경우도 있습니다.

하지만

당장 돈이 필요하거나,

생활비가 부족한 상황에서는

깊게 생각하지 않고 넘기는 경우도 있습니다.

문제는

유심을 넘기는 순간 끝나는 것이 아니라

그 이후부터 시작된다는 점입니다.

문자 발송용이라는데 뭐가 문제일까?

상대방은

“광고 문자만 발송합니다.”

“홍보용 번호입니다.”

“마케팅 업무입니다.”

라고 설명할 수 있습니다.

실제로 문자 발송 자체는 흔한 업무처럼 보일 수 있습니다.

하지만 명의를 넘긴 사람은

그 번호로 어떤 내용의 문자가 발송되는지,

몇 건이 발송되는지,

누구에게 발송되는지 알 수 없습니다.

중요한 것은

내 이름으로 개통된 번호를 다른 사람이 사용한다는 점입니다.

입니다.

유심만 넘기는 것이 아니다

많은 사람들은

유심 하나를 넘긴다고 생각합니다.

하지만 실제로는

휴대폰 개통 과정에서 확인된

이름,

생년월일,

연락처 등

일정 수준의 개인정보도 함께 연결됩니다.

그래서 문제는 유심 자체보다

내 명의가 다른 사람 손에 넘어간다는 점입니다.

입니다.

어디에 사용될지는 아무도 모른다

유심을 넘긴 사람은

실제 사용 목적을 알기 어렵습니다.

예를 들어

• 각종 사이트 가입
• 본인인증
• 온라인 계정 생성
• 금융 서비스 가입
• 문자 발송

등에 사용될 수도 있습니다.

하지만 실제로 어디에 사용되는지는

명의를 넘긴 사람도 모르는 경우가 많습니다.

그리고

그 번호로 어떤 내용의 문자가 발송되는지,

어떤 사람들에게 발송되는지,

어떤 용도로 사용되는지도 알 수 없습니다.

사람들이 가장 많이 하는 착각

많은 사람들은

“나는 유심만 넘겼는데?”

“실제로 사용한 건 다른 사람인데?”

라고 생각합니다.

하지만 문제가 발생하면

가장 먼저 확인되는 것은

그 번호의 명의자입니다.

왜냐하면

그 번호가 내 이름으로 개통되어 있기 때문입니다.

입니다.

유심 판매,

휴대폰 개통,

명의 대여.

설명은 모두 다를 수 있습니다.

하지만 핵심은 하나입니다.

내 이름으로 개통된 번호를 내가 아닌 다른 사람이 사용한다는 점입니다.

많은 사람들은

얼마를 받을 수 있는지부터 생각합니다.

10만 원,

20만 원,

30만 원.

당장 눈앞의 돈은 분명 매력적으로 보일 수 있습니다.

하지만 정말 중요한 것은

얼마를 받느냐가 아닙니다.

왜 돈까지 주면서 타인의 명의를 사용하려고 하는가입니다.

정상적으로 사용할 목적이라면

굳이 다른 사람의 명의가 필요하지 않을 수도 있습니다.

그런데도

돈을 주면서 명의를 찾고,

유심을 찾고,

번호를 찾는다면

그 이유를 먼저 생각해 볼 필요가 있습니다.

휴대폰만 개통해주면 돈을 준다는 제안을 받았다면

돈보다 먼저

타인의 명의를 요구하는 사람들이 그 명의로 무슨 일을 하려고 하는지를 먼저 생각해 보는 것이 좋습니다.

“해외 거래 정산 업무입니다.”

“송금만 도와주시면 됩니다.”

“입금 확인 후 전달해 주시면 됩니다.”

“건당 수수료를 지급합니다.”

처음 들으면 일반적인 업무처럼 보일 수 있습니다.

특히 해외 거래나 환전 업무를 경험해 본 적이 없는 사람이라면

실제로 존재하는 업무라고 생각하기도 합니다.

하지만 여기서 한 가지 생각해 볼 질문이 있습니다.

정상적인 해외송금이라면 왜 내 개인 계좌가 필요한 걸까요?

해외송금이라는 말은 그럴듯하게 들린다

많은 사람들은 해외송금이라는 단어 자체에 익숙하지 않습니다.

그래서

“해외 거래라 절차가 복잡합니다.”

“외국 계좌라 직접 송금이 어렵습니다.”

“환전 과정이 필요합니다.”

라는 설명을 들으면

그럴듯하게 느껴질 수 있습니다.

실제로 해외 거래는 국내 거래보다 복잡한 경우가 많기 때문입니다.

해외 구매대행 회사라고 소개하는 경우도 있다

이런 제안은

처음부터 송금 대행이라고 설명하지 않는 경우도 있습니다.

예를 들어

“해외 구매대행 업체입니다.”

“해외 수출입 업무를 하고 있습니다.”

“해외 거래처 정산 업무입니다.”

“환전 및 송금 관리 업무입니다.”

처럼 일반적인 회사 업무처럼 소개하기도 합니다.

그리고

“출퇴근할 필요 없습니다.”

“재택근무 가능합니다.”

“단순 사무 업무입니다.”

“입금 확인 후 전달만 해주시면 됩니다.”

라고 설명하는 경우도 있습니다.

특히

사회생활을 시작한 지 얼마 되지 않았거나

사무직 경험이 많지 않은 경우에는

실제 회사 업무라고 생각하기 쉽습니다.

왜 이런 설명이 설득력 있게 들릴까?

해외 거래,

구매대행,

수출입,

환전 업무는

대부분의 사람들이 직접 경험해 본 적이 없습니다.

그래서

“원래 해외 거래는 복잡한가 보다.”

“중간 정산 절차가 있나 보다.”

라고 생각하기 쉽습니다.

하지만 중요한 것은

업종이 무엇인가가 아닙니다.

결국 내 계좌가 거래 중간에 사용된다는 점입니다.

입니다.

내가 하는 일은 무엇일까?

설명을 들어보면 구조는 생각보다 단순합니다.

1. 누군가 내 계좌로 돈을 보낸다.
2. 나는 입금을 확인한다.
3. 지정된 계좌로 다시 송금한다.
4. 수수료를 받는다.

해외송금이라고 설명하지만

실제로 내가 하는 일은

돈을 받아서 전달하는 것입니다.

그래서 중요한 것은

해외송금이라는 단어가 아니라

왜 내 계좌가 중간에 필요한가입니다.

왜 수수료를 줄까?

정상적인 거래라면

돈을 보내는 사람과

돈을 받는 사람이 존재합니다.

그런데 왜 굳이 제3자가 필요할까요?

그리고 왜 수수료까지 지급할까요?

상대방은

“해외 거래라서 그렇습니다.”

“정산 구조 때문입니다.”

“환전 과정 때문입니다.”

라고 설명할 수 있습니다.

하지만

설명이 그럴듯한 것과 실제로 필요한 것은 다른 문제입니다.

금융거래 경험이 적을수록 흔들릴 수 있다

이런 제안은

특별한 사람만 노리는 것이 아닙니다.

오히려

• 사회생활을 시작한 지 얼마 되지 않은 사람
• 금융거래 경험이 많지 않은 사람
• 아르바이트를 찾고 있는 사람
• 급하게 돈이 필요한 사람

들이 자연스럽게 접하는 경우도 있습니다.

특히

해외송금,

환전,

무역,

정산 업무 등에 익숙하지 않다면

상대방의 설명을 사실로 받아들이기 쉽습니다.

“세금 때문에 그렇다”는 설명

상대방은 다양한 이유를 이야기할 수 있습니다.

예를 들어

“세금 처리 때문에 우회해야 합니다.”

“매출로 잡히면 안 되는 돈입니다.”

“거래처 정산 구조 때문입니다.”

“회사 계좌 사용이 어렵습니다.”

듣고 보면 실제 사업 이야기처럼 보일 수도 있습니다.

하지만

정상적인 거래라면 거래 당사자가 직접 처리하는 것이 일반적입니다.

굳이 개인 계좌를 사용하고,

굳이 수수료를 지급하면서,

굳이 중간 전달자를 찾는다면

그 이유를 한 번 더 생각해 볼 필요가 있습니다.

“세금 문제 때문에 계좌를 잠깐 빌린다”는 설명이 정상적인 거래라는 의미는 아닙니다.

돈의 출처를 알 수 있을까?

많은 사람들은

상대방의 설명만 믿고 움직입니다.

하지만 실제로는

• 누가 보낸 돈인지
• 왜 보낸 돈인지
• 어떤 거래와 관련된 돈인지

정확히 알기 어렵습니다.

그래서

나는 단순한 송금 업무라고 생각했지만 실제 상황은 전혀 다를 수도 있습니다.

사람들이 가장 많이 하는 착각

가장 흔한 착각은 이것입니다.

“나는 전달만 했습니다.”

“나는 돈을 받은 적 없습니다.”

“나는 시키는 대로 했을 뿐입니다.”

하지만 돈이 이동하는 과정에서

내 계좌가 사용되고,

내가 직접 송금을 했다면

완전히 무관한 사람이라고 생각하기 어려울 수 있습니다.

마무리

해외송금,

송금 대행,

정산 업무,

환전 업무,

거래처 입금 관리.

설명은 모두 다를 수 있습니다.

하지만 조금만 들여다보면 공통점이 있습니다.

결국 내 계좌가 중간에 사용된다는 점입니다.

통장을 빌려주는 것,

돈을 대신 받아주는 것,

해외송금을 대신 처리하는 것.

겉으로는 다른 이야기처럼 들리지만

실제로는 비슷한 구조인 경우도 있습니다.

그래서 중요한 것은 설명이 아니라

왜 내 계좌가 필요한가를 먼저 생각해 보는 것입니다.

“입금만 받아주시면 됩니다.”

“어려운 일 아닙니다.”

“돈 들어오면 지정된 계좌로 보내주시면 됩니다.”

“건당 수수료 드립니다.”

처음 들으면 단순한 아르바이트처럼 보일 수 있습니다.

실제로 물건을 판매하는 것도 아니고,

직접 돈을 만드는 것도 아닙니다.

그냥 돈을 받아서 보내주기만 하면 된다고 설명합니다.

하지만 여기서 한 가지 생각해 볼 질문이 있습니다.

정상적인 거래라면 왜 중간에 내가 필요할까요?

생각보다 흔한 제안

이런 제안은 다양한 형태로 등장합니다.

예를 들어

“송금 대행 업무입니다.”

“입금 확인 후 전달만 해주시면 됩니다.”

“정산 업무입니다.”

“해외 거래 때문에 계좌가 필요합니다.”

처음에는 일반적인 업무처럼 설명하는 경우가 많습니다.

그래서 많은 사람들은

단순한 심부름 정도로 생각하기도 합니다.

누가 이런 제안에 흔들릴까?

이런 제안은 특별한 사람만 노리는 것이 아닙니다.

오히려

• 사회생활을 시작한 지 얼마 되지 않은 사람
• 금융거래 경험이 많지 않은 사람
• 급하게 돈이 필요한 사람
• 아르바이트를 찾고 있는 사람

들이 자연스럽게 접하는 경우도 있습니다.

특히

신용거래,

계좌이체,

정산 시스템,

사업자 계좌 등에 익숙하지 않은 경우에는

상대방의 설명이 그럴듯하게 들릴 수 있습니다.

예를 들어

“회사 자금 정산입니다.”

“거래처 입금 관리입니다.”

“해외 거래 때문에 잠깐 필요합니다.”

라는 설명을 들으면

실제 업무 과정이라고 생각하기도 합니다.

하지만 중요한 것은

설명이 그럴듯한가가 아니라 왜 내 계좌가 필요한가입니다.

내가 하는 일은 무엇일까?

설명을 들어보면

구조는 생각보다 단순합니다.

1. 누군가 내 계좌로 돈을 보낸다.
2. 나는 그 돈을 확인한다.
3. 지정된 계좌로 다시 보낸다.
4. 수수료를 받는다.

정말 이것이 전부입니다.

그래서

“이 정도면 별문제 없는 것 아닌가?”

라고 생각하는 사람도 있습니다.

그런데 왜 수수료를 줄까?

여기서 가장 중요한 질문이 나옵니다.

정상적인 거래라면

돈을 보내는 사람과

돈을 받는 사람이 이미 존재합니다.

그런데 왜 굳이 중간에 제3자가 필요할까요?

그리고 왜 그 사람에게 수수료까지 지급할까요?

중간에 내가 반드시 필요하다면 그 이유를 먼저 생각해 볼 필요가 있습니다.

“세금 때문에 그렇다”는 설명

상대방은 다양한 이유를 설명할 수 있습니다.

예를 들어

“회사 계좌를 사용하기 어렵습니다.”

“세금 문제 때문에 잠시 우회해야 합니다.”

“매출로 잡히면 안 되는 돈입니다.”

“현금 정산을 해야 하는 거래입니다.”

“거래처와 정산 구조가 복잡합니다.”

듣고 보면

실제 사업이나 거래 과정처럼 느껴질 수도 있습니다.

특히 금융거래 경험이 많지 않은 경우에는

그럴듯한 설명으로 받아들이기 쉽습니다.

하지만 여기서 중요한 것은

설명이 얼마나 그럴듯한가가 아닙니다.

입니다.

정상적인 거래라면

거래 당사자끼리 직접 정산하면 됩니다.

그런데 굳이

개인 계좌를 거치고,

굳이 수수료까지 지급하면서,

굳이 제3자를 찾는다면

그 이유를 한 번 더 생각해 볼 필요가 있습니다.

“세금 문제 때문에 계좌를 잠깐 빌린다”는 설명이 정상적인 거래라는 의미는 아닙니다.

돈의 출처를 알 수 있을까?

많은 사람들은

상대방의 설명만 믿고 움직입니다.

하지만 실제로는

• 누가 보낸 돈인지
• 왜 보낸 돈인지
• 어떤 거래인지

정확히 알기 어렵습니다.

내가 알고 있는 것은

상대방의 설명뿐일 수 있습니다.

그래서

나는 단순한 아르바이트라고 생각했지만 실제 거래는 전혀 다른 내용일 수도 있습니다.

사람들이 가장 많이 하는 착각

가장 흔한 착각은 이것입니다.

“나는 돈을 훔치지 않았습니다.”

“나는 전달만 했습니다.”

“나는 지시받은 대로 했을 뿐입니다.”

하지만 돈이 이동하는 과정에서

내 계좌가 사용되고,

내가 직접 송금을 했다면

완전히 무관한 사람이라고 생각하기 어려울 수 있습니다.

왜 위험할까?

만약 해당 돈이

보이스피싱,

투자 사기,

불법 자금,

기타 범죄와 관련된 자금이라면

문제는 생각보다 복잡해질 수 있습니다.

물론 모든 상황이 동일한 것은 아닙니다.

하지만 적어도

돈의 출처를 알지 못한 상태에서 돈을 받아 전달하는 일은 생각보다 단순하지 않을 수 있습니다.

정상적인 회사라면 어떻게 할까?

정상적인 회사라면

회사의 계좌를 사용합니다.

정산이 필요하다면

회사 계좌에서 처리합니다.

거래가 필요하다면

거래 당사자끼리 직접 송금합니다.

그런데

굳이 개인 계좌를 사용하고,

굳이 수수료를 지급하면서,

굳이 중간 전달자를 찾는다면

그 이유를 생각해 볼 필요가 있습니다.

마무리

돈만 받아주면 된다는 말은

생각보다 단순하게 들립니다.

하지만

정상적인 거래라면 왜 중간에 내가 필요한지 먼저 생각해 볼 필요가 있습니다.

돈의 액수보다 중요한 것은

돈의 출처입니다.

그리고 수수료보다 중요한 것은

왜 그 수수료를 지급하는가입니다.

돈을 받아 전달하는 일을 제안받았다면

얼마를 주는지보다

왜 내가 필요한지를 먼저 생각해 보는 것이 좋습니다.

보이스피싱이나 투자사기 사건 기사를 보다 보면

가끔 이런 말이 나온다.

인출책 검거

전달책 검거

현금 수거책 검거

그런데 많은 사람들은 이렇게 생각한다.

“사기를 친 것도 아니고”

“돈만 찾아준 건데”

“시키는 대로 전달만 한 건데”

정말 그 정도로 끝날까?

실제로 보이스피싱 조직이나 투자리딩 사기 조직은

직접 피해자를 만나지 않는 경우가 많다.

대신 여러 역할을 나눠서 움직인다.

누군가는 피해자를 속이고,

누군가는 계좌를 관리하고,

누군가는 현금을 인출하고,

누군가는 돈을 다른 사람에게 전달한다.

문제는 여기서 발생한다.

인출책이나 전달책은

“나는 사기를 친 적이 없다”

고 생각하는 경우가 많다.

하지만 수사기관은 다르게 본다.

예를 들어

“현금을 찾아서 전달해주면 수수료 5%를 주겠다.”

“계좌로 입금된 돈을 인출해서 전달해 달라.”

“단순 심부름이다.”

라는 말을 듣고 일을 시작했다고 가정해보자.

그런데 입금되는 돈의 출처가 불분명하고,

정상적인 업무 계약도 없고,

유난히 높은 수수료를 제시한다면

수사 과정에서는

그 돈이 범죄수익이라는 사실을 알았거나,

적어도 충분히 의심할 수 있었던 것으로 판단될 수 있다.

특히 보이스피싱 사건에서는

인출책과 전달책도 조직 범행의 일부로 보는 경우가 많다.

피해자를 직접 속이지 않았더라도

범죄수익이 이동하는 과정에 관여했기 때문이다.

그래서

“나는 돈만 전달했다.”

“나는 현금만 찾았다.”

는 말이

무조건 책임을 피하게 해 주지는 않는다.

실제로 많은 사건에서

인출책이나 전달책도

사기 공범,

범죄수익 은닉 관련 범죄,

전자금융거래법 위반 등의 혐의로 함께 수사 대상이 된다.

특히 투자리딩 사기나 가짜 거래소 사기의 경우에도 비슷하다.

피해자가 입금한 돈을

다른 계좌로 옮기거나,

현금으로 인출하거나,

제3자에게 전달하는 역할을 맡았다면

“단순 아르바이트였다”

고 주장해도 문제가 될 수 있다.

사람들이 자주 하는 착각이 있다.

“나는 사기를 친 게 아니라 시킨 일만 했다.”

하지만 조직 범죄에서는

누가 피해자를 속였는지만 보는 것이 아니다.

누가 범행에 참여했고,

어떤 역할을 했는지도 함께 본다.

보이스피싱이나 투자사기 조직은

혼자 움직이는 경우보다 역할을 나눠 움직이는 경우가 많다.

그리고 그 과정에서

인출책,

전달책,

현금 수거책도 범행의 일부로 평가될 수 있다.

“돈만 찾아주면 된다.”

“전달만 하면 된다.”

라는 말이 나온다면

수수료보다 먼저 생각해야 할 것이 있다.

그 돈이 어디서 왔는지 모른다면,

나중에는 그 돈보다 더 큰 책임이 따라올 수도 있기 때문이다.